在近日由中國(guó)基金報(bào)主辦的“2024中國(guó)機(jī)構(gòu)投資者論壇暨中國(guó)基金報(bào)十周年慶”上，招銀理財(cái)總裁鐘文岳發(fā)表了題為《譜寫(xiě)五篇大文章，共繪行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展新曲線(xiàn)》的演講，深入探討了銀行理財(cái)行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀和未來(lái)趨勢(shì)。
鐘文岳首先回顧了資管行業(yè)和銀行理財(cái)?shù)难葑儦v程，指出公募基金在規(guī)模上已趕超銀行理財(cái)，成為資管市場(chǎng)的新領(lǐng)軍者。他分析，這一變化背后是公募基金全產(chǎn)品線(xiàn)布局、成熟的投研體系以及廣泛的市場(chǎng)渠道服務(wù)等因素的共同作用。
面對(duì)這一形勢(shì)，鐘文岳提出，銀行理財(cái)行業(yè)正在進(jìn)行二次轉(zhuǎn)型，旨在打造標(biāo)準(zhǔn)的資管公司。他認(rèn)為，銀行理財(cái)應(yīng)立足客戶(hù)本源，深耕客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)偏好，借助多資產(chǎn)多策略來(lái)開(kāi)辟發(fā)展的新路徑。同時(shí)，他強(qiáng)調(diào)銀行理財(cái)與公募基金可以形成優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，共同構(gòu)建高質(zhì)量的大財(cái)富管理行業(yè)生態(tài)。
在談到具體實(shí)踐時(shí)，鐘文岳分享了招銀理財(cái)在普惠金融、綠色金融、科技金融、數(shù)字金融以及養(yǎng)老金融五大領(lǐng)域的探索和成果。他特別提到，招銀理財(cái)累計(jì)服務(wù)客戶(hù)已超過(guò)6000萬(wàn)戶(hù)，為客戶(hù)創(chuàng)造收益超過(guò)2900億元，同時(shí)在綠色金融方面持續(xù)加大投融資支持，科技金融領(lǐng)域則優(yōu)先支持經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型中的優(yōu)秀企業(yè)融資。
針對(duì)銀行理財(cái)行業(yè)的未來(lái)發(fā)展，鐘文岳提出了四項(xiàng)建議：一是擴(kuò)大個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)，以豐富養(yǎng)老產(chǎn)品供給；二是放開(kāi)互聯(lián)網(wǎng)、券商等渠道代銷(xiāo)銀行理財(cái)產(chǎn)品，以推動(dòng)普惠金融發(fā)展；三是探索建立理財(cái)產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓機(jī)制，支持長(zhǎng)期限理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行，以培育長(zhǎng)期資本和耐心資本；四是優(yōu)化R4/R5評(píng)級(jí)理財(cái)產(chǎn)品首次購(gòu)買(mǎi)必須臨柜面簽的要求，以促進(jìn)資本市場(chǎng)發(fā)展和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。
鐘文岳的演講為銀行理財(cái)行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展指明了方向，展現(xiàn)了招銀理財(cái)在資管新時(shí)代下的戰(zhàn)略思考和行動(dòng)布局。
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