近日，金融監(jiān)管機構(gòu)對三家證券公司的違規(guī)行為進(jìn)行了處罰，這一舉措再次凸顯了年末金融監(jiān)管力度的加強。此次受罰的三家券商分別為國信證券、財通證券和恒泰證券，它們因在信息系統(tǒng)管理和內(nèi)部控制方面存在嚴(yán)重問題而被各自所在地的證監(jiān)局處罰。
具體來看，財通證券的問題主要集中在信息系統(tǒng)權(quán)限的訪問控制不全面以及數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機制失效。浙江證監(jiān)局指出，財通證券未能對關(guān)鍵信息系統(tǒng)實施有效的訪問監(jiān)控，且數(shù)據(jù)質(zhì)量管理存在漏洞，未能充分履行管理職責(zé)。為此，浙江證監(jiān)局要求財通證券必須立即采取措施，加強信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)管理，提升內(nèi)部控制水平，并在規(guī)定時間內(nèi)提交整改報告。
恒泰證券的問題則更為復(fù)雜，包括內(nèi)部控制體系不健全、員工行為管理不嚴(yán)、客戶管理不到位以及適當(dāng)性管理缺失。內(nèi)蒙古證監(jiān)局指出，恒泰證券的部分營業(yè)部為投顧人員開通了不當(dāng)權(quán)限，出納人員參與營銷活動，員工行為監(jiān)控不到位，客戶異常交易預(yù)警未得到及時處理，投資者評估數(shù)據(jù)庫未及時更新。為此，恒泰證券被要求采取切實有效的整改措施，加強合規(guī)風(fēng)險管控，提升內(nèi)部控制的有效性。
國信證券的問題同樣不容忽視，其在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和場外衍生品業(yè)務(wù)方面存在合規(guī)管理職責(zé)劃分不清晰、賬戶實名制核查不充分、第三方合作風(fēng)險管控不足等問題。深圳證監(jiān)局已對國信證券采取責(zé)令改正措施，并要求其加強合規(guī)管理，確保業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性和風(fēng)險可控性。
值得注意的是，這并非今年首次有券商因信息系統(tǒng)和內(nèi)部控制問題受罰。此前，已有多家券商因類似問題被監(jiān)管機構(gòu)處罰。例如，深圳證監(jiān)局曾對國信證券的另一違規(guī)行為采取責(zé)令改正措施，涉及投行工作底稿系統(tǒng)權(quán)限管理不當(dāng)；證監(jiān)會也對海通證券的信息系統(tǒng)建設(shè)不完善問題進(jìn)行了處罰。這些案例表明，金融監(jiān)管機構(gòu)正在加大對券商信息系統(tǒng)和內(nèi)部控制的監(jiān)管力度，以確保金融市場的穩(wěn)定和投資者的權(quán)益。
對于券商而言，信息系統(tǒng)和內(nèi)部控制是其合規(guī)運營的重要基石。一旦這些方面出現(xiàn)問題，不僅會對券商自身的運營造成嚴(yán)重影響，還可能對投資者造成損失。因此，券商必須高度重視信息系統(tǒng)安全和內(nèi)部控制管理，確保重要信息系統(tǒng)運行處于控制范圍，加強合規(guī)風(fēng)險管控，提升內(nèi)部控制的有效性。只有這樣，才能贏得投資者的信任和支持，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。
