【ITBEAR】近日，國(guó)家金融監(jiān)管總局對(duì)安誠(chéng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司六盤(pán)水市中心支公司進(jìn)行了處罰，原因是該機(jī)構(gòu)存在聘任無(wú)高管任職資格人員實(shí)際履職的違規(guī)行為。此舉再次凸顯了金融監(jiān)管部門(mén)對(duì)行業(yè)內(nèi)規(guī)范運(yùn)營(yíng)的嚴(yán)格要求。
據(jù)悉，安誠(chéng)財(cái)險(xiǎn)六盤(pán)水市中心支公司因虛列費(fèi)用及聘任不具備資格的人員擔(dān)任高管，被處以29萬(wàn)元的罰款。同時(shí)，時(shí)任該支公司銷(xiāo)售總監(jiān)的魏忠斌因?qū)Υ素?fù)有責(zé)任，也受到了警告并被罰款12.5萬(wàn)元。
公開(kāi)資料顯示，安誠(chéng)財(cái)險(xiǎn)注冊(cè)資本為40.76億元人民幣，注冊(cè)于重慶，業(yè)務(wù)范圍覆蓋全國(guó)。其主要股東包括重慶渝富資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理有限公司等多家地方國(guó)資企業(yè)。然而，經(jīng)財(cái)聯(lián)社記者查詢，未發(fā)現(xiàn)魏忠斌在安誠(chéng)財(cái)險(xiǎn)六盤(pán)水市中心支公司擔(dān)任銷(xiāo)售總監(jiān)的任職批準(zhǔn)信息。
值得注意的是，這并非年內(nèi)首例金融機(jī)構(gòu)因高管未經(jīng)批準(zhǔn)實(shí)際履職被罰的案件。此前，太平人壽保險(xiǎn)有限公司河南分公司也因類(lèi)似違規(guī)行為被處以罰款，并有多名責(zé)任人受到處罰。還有11家銀行機(jī)構(gòu)因此類(lèi)問(wèn)題遭遇監(jiān)管處罰。
其中，長(zhǎng)沙銀行股份有限公司廣州分行的案例尤為引人關(guān)注。廣東金融監(jiān)管局曾詳細(xì)列出該行多名未經(jīng)核準(zhǔn)即上任的高管名單，顯示出監(jiān)管部門(mén)對(duì)此類(lèi)違規(guī)行為的零容忍態(tài)度。
金融行業(yè)內(nèi)，高管人員的任職資格審查一直被視為確保機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)的重要環(huán)節(jié)。金融機(jī)構(gòu)在聘任高管時(shí)，必須嚴(yán)格按照監(jiān)管規(guī)定進(jìn)行資格審核和報(bào)批程序。然而，仍有部分機(jī)構(gòu)存在僥幸心理，試圖通過(guò)違規(guī)手段逃避監(jiān)管，最終難逃法網(wǎng)。
專(zhuān)家表示，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部管理，完善高管任職資格審查機(jī)制，確保所有高管人員均具備合規(guī)的任職資格。同時(shí)，監(jiān)管部門(mén)也應(yīng)持續(xù)加大監(jiān)督執(zhí)法力度，對(duì)違規(guī)行為保持高壓態(tài)勢(shì)，以維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和公平。
