北京2019年4月2日 -- 一個傳統(tǒng)意義上的金融機(jī)構(gòu)通過云計(jì)算、大數(shù)據(jù)實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)化升級，將IT部門的運(yùn)行數(shù)據(jù)實(shí)時展示在每個人的面前，需要多久時間?江蘇農(nóng)信(江蘇省農(nóng)村信用社聯(lián)合社)和網(wǎng)易云大數(shù)據(jù)的聯(lián)合實(shí)踐給出答案：一周即可。
豎立在江蘇農(nóng)信的數(shù)字可視化大屏
“在互聯(lián)網(wǎng)公司成熟的產(chǎn)品和應(yīng)用基礎(chǔ)上，再根據(jù)銀行對特定場景的需求，來增加、調(diào)試、和標(biāo)準(zhǔn)化，我們用了一周時間，建成了這個……”網(wǎng)易大數(shù)據(jù)解決方案架構(gòu)師王強(qiáng)指著眼前閃動著各種數(shù)據(jù)的大屏說。這塊高7.3米、寬4.1米的巨型“顯示墻”由36塊顯示器緊密結(jié)合組成，樹立在江蘇農(nóng)信最核心的技術(shù)部門。每個技術(shù)人員抬起頭就能看到數(shù)字大屏上清晰、實(shí)時的數(shù)據(jù)反饋，然后從里面尋找到有用的信息，及時監(jiān)控整個公司IT設(shè)施的運(yùn)行狀態(tài)。
這一階段性成果讓江蘇農(nóng)信得以挖掘更多金融數(shù)據(jù)價值，成為金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)化轉(zhuǎn)型的樣本。而這一切起源于2016年的“上云”。
新技術(shù)讓江蘇農(nóng)信可以追蹤“流失的用戶”
近幾年，隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)與各行各業(yè)的結(jié)合，誕生了越來越多的“普世化”技術(shù)應(yīng)用，其中尤以人工智能(AI)、區(qū)塊鏈(Blockchain)、云計(jì)算(Cloud)、大數(shù)據(jù)(Big Data)技術(shù)為代表。它們被稱為金融科技的“ABCD”，帶動“金融科技”逐漸成為銀行業(yè)的競爭焦點(diǎn)。
“江蘇農(nóng)信從2016年開始關(guān)注金融科技，根據(jù)我們轄內(nèi)農(nóng)商行的需求迫切度、自身技術(shù)積累，以及ABCD四大技術(shù)的應(yīng)用成熟度，我們選擇了云計(jì)算、大數(shù)據(jù)作為金融科技上的切入點(diǎn)”，江蘇農(nóng)信信息科技部總經(jīng)理傅曉三介紹，作為全國農(nóng)村信用社首家改革試點(diǎn)單位，江蘇農(nóng)信這一舉措走在了其他同行的前列。
網(wǎng)易大數(shù)據(jù)協(xié)助江蘇農(nóng)信建設(shè)的數(shù)字可視化大屏在做最后調(diào)試
至今，這項(xiàng)“上云”建設(shè)開始展現(xiàn)成果：在云計(jì)算技術(shù)以及配套的管理手段下，江蘇農(nóng)信的硬件設(shè)備利用率提高了六倍以上。“IT基礎(chǔ)環(huán)境準(zhǔn)備的效率也極大提高了，”傅曉三舉例說：“以往一個應(yīng)用系統(tǒng)的投產(chǎn)受制于基礎(chǔ)軟硬件的采購、安裝、配置，動輒兩三個月還搞不定，而現(xiàn)在依托云計(jì)算平臺，基礎(chǔ)軟硬件環(huán)境的準(zhǔn)備可以按小時來計(jì)算。”
與“上云”并行的還有另一個重頭戲 -- 搭建運(yùn)維大數(shù)據(jù)平臺。自2017年10月啟動建設(shè)，2018年10月正式運(yùn)營以來，這一平臺實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)層面的交易級跟蹤，為江蘇農(nóng)信的生產(chǎn)運(yùn)維監(jiān)控和故障排查提供了快速有效的技術(shù)手段。“相當(dāng)于為我們擦亮的眼睛，”江蘇農(nóng)信信息科技部高級經(jīng)理陳長玲說。目前一期項(xiàng)目已經(jīng)覆蓋系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)以及20個應(yīng)用系統(tǒng)日志的查詢和檢索，每秒處理數(shù)據(jù)請求達(dá)到10萬次，每天計(jì)算數(shù)據(jù)量超過800G。
據(jù)陳長玲介紹，通過大數(shù)據(jù)平臺，江蘇農(nóng)信擁有了更全面的客戶特征畫像和產(chǎn)品畫像：“比如，我們可以通過貢獻(xiàn)度、忠誠度、風(fēng)險度、客戶等級等來甄別優(yōu)質(zhì)客戶、潛力客戶、和即將流失的客戶，幫助員工及時去獲取、挽留和交叉銷售。也只有通過大數(shù)據(jù)，主動服務(wù)和個性化營銷才能實(shí)現(xiàn)。”江蘇農(nóng)信信息科技部總經(jīng)理傅曉三強(qiáng)調(diào)，這在過去，全靠人的經(jīng)驗(yàn)判斷是不可能完成的任務(wù)。
“將互聯(lián)網(wǎng)級的用戶體驗(yàn)輸入到金融機(jī)構(gòu)”
當(dāng)然，江蘇農(nóng)信的大數(shù)據(jù)之路也并不是一帆風(fēng)順。隨著聯(lián)社業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，信息系統(tǒng)日漸龐大和復(fù)雜，每個系統(tǒng)擁有自己的界面、風(fēng)格，信息也越來越零散、匯總困難。同時，部分界面信息整合后，新增需求的響應(yīng)和開發(fā)周期長也成為凸顯的問題。
“我們需要對各種不同數(shù)據(jù)來源實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一管理、統(tǒng)一規(guī)范、統(tǒng)一處理、統(tǒng)一展現(xiàn)。解決這些問題需要大量的后期投入，早期上線的相關(guān)項(xiàng)目在銀行業(yè)務(wù)及規(guī)模日新月異的發(fā)展中越來越力不從心，需要盡快改變，”傅曉三提到。
去年，互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)圍繞雙十一展開的數(shù)字化營銷進(jìn)入傅曉三的視野：“當(dāng)時就想到市場上有沒有好的展示平臺，特別是互聯(lián)網(wǎng)公司，因?yàn)樗鼈儗蛻趔w驗(yàn)非常重視，也做得最好。”經(jīng)過調(diào)研，江蘇農(nóng)信的技術(shù)人員發(fā)現(xiàn)網(wǎng)易早已在數(shù)字可視化分析領(lǐng)域推出成熟產(chǎn)品，于是，雙方的接觸開啟了江蘇農(nóng)信與互聯(lián)網(wǎng)公司的首次合作。
傅曉三稱這一合作是將“互聯(lián)網(wǎng)級的用戶體驗(yàn)”輸入到金融機(jī)構(gòu)。
網(wǎng)易大數(shù)據(jù)以及業(yè)界一批同類產(chǎn)品，大多脫胎于互聯(lián)網(wǎng)公司，代表著當(dāng)前日漸成熟的數(shù)據(jù)可視化技術(shù) -- 利用信息系統(tǒng)，讓管理人員清晰直觀的掌握企業(yè)有效信息，實(shí)現(xiàn)透明化與可視化的管理。通過這類服務(wù)，企業(yè)往往只需采購一套成熟的定制平臺，就可以讓普通運(yùn)維人員拋開復(fù)雜的代碼開發(fā)，自行定義需要展示的內(nèi)容 -- 這無疑會節(jié)省大量的時間成本和因溝通不到位產(chǎn)生的風(fēng)險。
目前，這塊數(shù)字可視化大屏已經(jīng)豎立在江蘇農(nóng)信的技術(shù)部，在做最后的調(diào)試。在屏幕前緊張忙碌的網(wǎng)易大數(shù)據(jù)解決方案架構(gòu)師王強(qiáng)表示，展現(xiàn)在他面前的并不是一個簡單的巨型顯示器，更重要是它背后會對海量的數(shù)據(jù)信息進(jìn)行高效率分析，幫助管理者發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)背后的關(guān)系和規(guī)律，為決策提供依據(jù)。
金融科技將走向“融合、實(shí)時、智慧化”
截至今年，江蘇農(nóng)信投產(chǎn)在私有云平臺的業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)量已經(jīng)超過30%，行業(yè)云平臺更是為省內(nèi)54家農(nóng)商行的1226套業(yè)務(wù)系統(tǒng)提供了3000臺云主機(jī)，占農(nóng)商行業(yè)務(wù)系統(tǒng)總量約60%。這些云基礎(chǔ)為江蘇農(nóng)信走向更深入的金融科技奠定了基礎(chǔ)。
江蘇農(nóng)信與網(wǎng)易大數(shù)據(jù)在數(shù)字可視化分析方面展開團(tuán)隊(duì)合作
“經(jīng)過運(yùn)維大數(shù)據(jù)平臺的一期建設(shè)項(xiàng)目，我們改變了很多原有的運(yùn)維思路，驅(qū)動了應(yīng)用場景和IT業(yè)務(wù)的創(chuàng)新，”傅曉三認(rèn)為，在帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)探索新技術(shù)應(yīng)用的過程中，不同部門之間增強(qiáng)了開放、共享與協(xié)作，人才隊(duì)伍得到了很好的鍛煉。
對于大數(shù)據(jù)在金融科技領(lǐng)域的未來發(fā)展，傅曉三認(rèn)為有三個趨勢：一是融合化，大數(shù)據(jù)將行業(yè)內(nèi)外、結(jié)構(gòu)化半結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)等各類數(shù)據(jù)進(jìn)行深度融合，以發(fā)揮數(shù)據(jù)的最大價值;二是實(shí)效化，大數(shù)據(jù)會進(jìn)一步提升數(shù)據(jù)的時效性和運(yùn)營支撐的快速響應(yīng)程度;三是智慧化，大數(shù)據(jù)會進(jìn)一步提升數(shù)據(jù)的智慧化，減少人工介入的同時，提升工作效率。
眼下，江蘇農(nóng)信即將完成一期運(yùn)維大數(shù)據(jù)的建設(shè)，傅曉三也展開了對未來新的期望，在平臺優(yōu)化的基礎(chǔ)上，他希望可以完成“運(yùn)維大數(shù)據(jù)畫像”，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)與應(yīng)用聯(lián)動，進(jìn)行更多指標(biāo)的關(guān)聯(lián)分析和問題根因定位、業(yè)務(wù)畫像、平臺智能運(yùn)維等功能。“未來，基于一期建設(shè)成果，江蘇農(nóng)信將對行內(nèi)所有運(yùn)維數(shù)據(jù)進(jìn)行整合，最終完成江蘇農(nóng)信運(yùn)維大數(shù)據(jù)湖的建設(shè)，”他說。
