近日，美國聯(lián)邦通信委員會（FCC）宣布將對語音服務提供商Telnyx處以高達449.25萬美元（折合人民幣約3269.9萬元）的罰款。此次處罰源于Telnyx涉嫌違反“了解你的客戶”（KYC）規(guī)則，為詐騙電話提供了服務，而這些詐騙電話甚至偽裝成FCC員工，試圖對真正的FCC員工及其家屬實施詐騙。
據(jù)悉，2024年2月6日晚至次日凌晨，多名FCC員工及其家屬接到詐騙電話。這些電話采用人工合成語音，聲稱來自FCC的“欺詐預防團隊”，要求接聽者按鍵交流或預約回電。然而，F(xiàn)CC并不存在這樣的團隊，更不會要求民眾使用谷歌禮品卡來免除監(jiān)禁。一名受害的FCC員工透露，電話最終轉(zhuǎn)接至詐騙者，對方要求其支付1000美元的谷歌禮品卡，以避免因所謂的“對國家的犯罪行為”被監(jiān)禁。
此次詐騙活動持續(xù)兩天，詐騙者通過Telnyx服務撥出了大量電話。調(diào)查顯示，詐騙者使用虛假身份注冊了兩個賬戶，即所謂的“MarioCop賬戶”，并通過比特幣支付了服務費用。這些賬戶在詐騙活動期間分別撥出了1029通和768通電話。Telnyx作為一家提供人工智能語音機器人服務和語音API的VoIP提供商，在此次事件中未能有效核實客戶身份，導致詐騙者得以利用其服務進行詐騙。
FCC指出，Telnyx在接受客戶時，僅憑表面信息接受姓名和物理地址，未要求進行進一步核實或獨立驗證。這些客戶信息極為有限且多為虛假，包括加拿大的物理地址（其中一個地址實為喜來登酒店）以及來自蘇格蘭和英格蘭的IP地址。“mariocop123.com”域名也未與任何已知企業(yè)相關(guān)聯(lián)，使用該域名的網(wǎng)站于詐騙活動發(fā)生前創(chuàng)建，且至今仍未開發(fā)。FCC認為，Telnyx未能履行其KYC職責，成為詐騙者得以利用其服務進行詐騙的幫兇。
面對FCC的指控，Telnyx表示否認，并計劃對擬議的罰款提出異議。Telnyx首席執(zhí)行官大衛(wèi)·凱斯強調(diào)，公司已經(jīng)按照FCC的要求采取了“了解你的客戶”和客戶盡職調(diào)查程序，甚至做了更多。他指出，F(xiàn)CC以往從未要求在阻止非法流量方面達到“完美”，而是期望提供商采取合理措施來檢測和阻止不良行為者。然而，此次FCC卻對Telnyx未能在數(shù)小時內(nèi)迅速阻止的有限非法呼叫活動處以巨額罰款，這令他感到意外。
凱斯還表示，沒有指控后續(xù)有重復活動發(fā)生，他敦促FCC重新考慮這一處罰決定。他認為，F(xiàn)CC在沒有明確規(guī)則告知提供商應達到何種要求的情況下，通過執(zhí)法行動對提供商施加前所未有的零容忍要求是不當?shù)?。Telnyx將積極應對此次處罰，并尋求與FCC達成和解。
