近日，大眾點(diǎn)評與河南警方通力合作，成功破獲一起“花唄套現(xiàn)”詐騙案件，本次案件涉及被詐騙人136人，分布在全國各地，涉及詐騙金額近百萬元，目前，此案正在進(jìn)一步審查中。
2016年3月初，河南警方接到受害人陳先生的報(bào)案，陳先生稱：“在家上網(wǎng)時(shí)收到一條可以進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)兼職‘刷信譽(yù)’的信息，在‘刷信譽(yù)’的過程中，對方通過QQ軟件遠(yuǎn)程控制他的電腦，以代其付款的名義支付了一筆錢，但隨后收到消費(fèi)短信提示，提示他在大眾點(diǎn)評網(wǎng)支付了數(shù)筆消費(fèi)，累計(jì)達(dá)到近5萬元，同時(shí)對方切斷了與他的聯(lián)系。”
陳先生意識(shí)到自己被騙后，立即向大眾點(diǎn)評客服部門和公安機(jī)關(guān)反映，大眾點(diǎn)評網(wǎng)第一時(shí)間理清數(shù)據(jù)證據(jù)，支持刑事立案，臨潁縣公安局立即組織刑偵、網(wǎng)安民警成立專案組，趕赴上海與大眾點(diǎn)評網(wǎng)監(jiān)察部聯(lián)系，大眾點(diǎn)評全力配合警方立即對涉及商戶資金進(jìn)行緊急凍結(jié)，與專案組對數(shù)據(jù)進(jìn)行分析篩查，配合警方串并案件對涉嫌的虛假門店進(jìn)行線上和線下核實(shí)，并與專案組對數(shù)據(jù)進(jìn)行分析篩查，發(fā)現(xiàn)嫌疑人利用偽造的證件資料在大眾點(diǎn)評網(wǎng)上注冊虛假商戶，再誘騙受害人到這些商戶進(jìn)行消費(fèi)，一旦受害者入局則切斷與受害者的聯(lián)系。專案組在大眾點(diǎn)評網(wǎng)監(jiān)察部的全力支持下，經(jīng)過細(xì)致的排查，歷時(shí)一個(gè)多月輾轉(zhuǎn)上海、武漢、重慶等地，于2016年4月一舉抓獲了三名詐騙團(tuán)伙成員。據(jù)介紹，該團(tuán)伙詐騙所得金額70萬余元。
類似本次“花唄套現(xiàn)”的案件也接連在全國各地出現(xiàn)：杭州的錢先生被同樣手法騙走3700多元，北京的李先生被騙1200元……北京的王先生被騙的遭遇更離奇，他在一家網(wǎng)站上看到這樣的廣告：給貧困山區(qū)捐款1元錢，可以買到價(jià)值5000元的商品。于是王先生通過鏈接支付給對方一元錢，讓他萬萬沒想到的是，自己不僅沒有得到5000元的商品，反而被騙子從螞蟻花唄上透支了4999元!
據(jù)《2015年公眾網(wǎng)絡(luò)安全意識(shí)報(bào)告》披露，55%的網(wǎng)民曾遭遇網(wǎng)絡(luò)詐騙，及時(shí)向警方報(bào)案的只有12.35%。警方表示，面對網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，和大眾點(diǎn)評等各大互聯(lián)網(wǎng)公司展開通力合作是非常必要的，能有效遏制網(wǎng)絡(luò)詐騙、提高破案效率。
“遠(yuǎn)程套現(xiàn)”為何屢屢得逞？
“花唄套現(xiàn)”詐騙案因其詐騙方式新、涉案人數(shù)廣，引起社會(huì)各界關(guān)注。很多人不免想問，犯罪者如何遠(yuǎn)程套現(xiàn)?騙局背后的原理到底是什么?為什么不法分子能夠?qū)覍业檬?
據(jù)警方分析：犯罪嫌疑人是利用偽造的證件資料在大眾點(diǎn)評網(wǎng)上注冊虛假商戶，再以“低價(jià)”、“優(yōu)惠”等為誘餌誘騙受害人到這些商戶進(jìn)行消費(fèi)，一旦受害者入局則切斷與受害者的聯(lián)系。從而實(shí)現(xiàn)“遠(yuǎn)程套現(xiàn)”。這些騙局其實(shí)并不復(fù)雜，只是利用了人性的弱點(diǎn)，將受害人的私人賬戶進(jìn)行“遠(yuǎn)程套現(xiàn)”，并且屢屢得逞。
“網(wǎng)絡(luò)詐騙”責(zé)任在誰？
回顧本次案件，金城同達(dá)(上海)律師事務(wù)所合伙人孫巾淋律師認(rèn)為：這種詐騙行為與傳統(tǒng)的信用卡詐騙具有一定的相似性，但又有所不同，更具欺騙性和隱蔽性。所有的交易都通過網(wǎng)絡(luò)來完成，難以追索，陳先生等受害人一旦上當(dāng)受騙后想要維權(quán)更加不易。
與花唄相關(guān)的各類詐騙在接入支付寶的很多電商平臺(tái)都存在，很可能存在買家用花唄付了錢，確認(rèn)收貨后，賣家卻沒有把錢返現(xiàn)給買家，之后被賣家拉黑。其實(shí)這種詐騙手段并不高明，主要是利用了受害人希望通過花唄獲取優(yōu)惠、利益、套現(xiàn)等等的心理狀態(tài)。
孫巾淋律師表示：“這種行為如果情節(jié)嚴(yán)重的，可能已經(jīng)涉及構(gòu)成詐騙罪，詐騙者需承擔(dān)刑事責(zé)任。在大眾點(diǎn)評平臺(tái)上進(jìn)行詐騙，這種情況下，平臺(tái)某種程度上成為了詐騙嫌疑人實(shí)施詐騙的工具，雖然平臺(tái)本身沒有參與詐騙，但一旦發(fā)生犯罪行為，平臺(tái)還是應(yīng)當(dāng)采取刪除、屏蔽、斷開鏈接等必要措施，而且需積極配合公安機(jī)關(guān)的處理包括提供相關(guān)信息。”
平臺(tái)聯(lián)動(dòng)警方全鏈條打擊非法詐騙
對于犯罪分子利用互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)欺騙消費(fèi)者的行為，大眾點(diǎn)評非常重視，相關(guān)負(fù)責(zé)人也作出了表態(tài)：“作為一家城市生活消費(fèi)平臺(tái)，我們致力于為消費(fèi)者提供更優(yōu)質(zhì)的生活服務(wù)，為商戶創(chuàng)造更大的價(jià)值。我們希望商戶能善用平臺(tái)這一工具，為消費(fèi)者提供真實(shí)可信的服務(wù)。我們深知這是一場長期的斗爭，面對犯罪分子不斷變化升級的手段，我們將加大人力和技術(shù)的投入，同時(shí)加強(qiáng)監(jiān)管，杜絕此類事件的發(fā)生。歡迎廣大用戶向我們提供相關(guān)信息，也感謝媒體朋友的關(guān)心與監(jiān)督。”
據(jù)了解，面對頻發(fā)的新型網(wǎng)絡(luò)詐騙行為，大眾點(diǎn)評在第一時(shí)間成立處理小組，嚴(yán)審商戶信息及資質(zhì)，目前已完善針對花唄套現(xiàn)的商戶識(shí)別策略。并盡全力配合警方對虛假門店進(jìn)行線上線下核實(shí)，打擊非法詐騙套現(xiàn)行為。同時(shí)聯(lián)手支付寶等互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)一同整治網(wǎng)絡(luò)詐騙。此外，為避免不法分子繼續(xù)利用平臺(tái)詐騙，大眾點(diǎn)評平臺(tái)已于月前關(guān)閉了通過螞蟻花唄支付的功能。
