【ITBEAR科技資訊】06月14日消息，華爾街的主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)——美國(guó)證券交易委員會(huì)(SEC)計(jì)劃推出一項(xiàng)新規(guī)定，以規(guī)范使用人工智能與客戶互動(dòng)的券商。這項(xiàng)計(jì)劃旨在控制與這項(xiàng)技術(shù)相關(guān)的利益沖突，并有望于十月份開始實(shí)施。據(jù)ITBEAR科技資訊了解，該提案將適用于預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)分析、機(jī)器學(xué)習(xí)等領(lǐng)域。
SEC 主席Gary Gensler自兩年前就任以來(lái)，多次表達(dá)了對(duì)券商和金融顧問(wèn)是否真正為客戶推薦符合其最佳利益的建議的擔(dān)憂。他還指出，金融專業(yè)人士使用某些新技術(shù)可能存在固有的利益沖突。Gensler在一份聲明中表示，隨著技術(shù)、市場(chǎng)和商業(yè)模式的不斷變化，SEC的監(jiān)管工作必須與所監(jiān)管的市場(chǎng)同步發(fā)展。
SEC自2021年開始就一直在研究與人工智能等技術(shù)相關(guān)的潛在利益沖突。與此同時(shí)，智能投顧、券商和財(cái)富管理機(jī)構(gòu)一直在探索如何利用這些技術(shù)進(jìn)行個(gè)性化的營(yíng)銷、定價(jià)和提示。盡管人工智能工具引起了廣泛關(guān)注，但美國(guó)政府尚未制定綜合性的針對(duì)這些新技術(shù)的政策。早些時(shí)候，美國(guó)最高消費(fèi)者監(jiān)管機(jī)構(gòu)主管羅希特·喬普拉表示，如果不加以限制，人工智能可能在金融領(lǐng)域引發(fā)更多的欺詐和歧視。
打擊券商使用人工智能的擬議提案出現(xiàn)在SEC的半年度規(guī)則制定議程中，該議程包含數(shù)十項(xiàng)其他監(jiān)管計(jì)劃。SEC計(jì)劃的新規(guī)定對(duì)于確保券商在使用人工智能與客戶互動(dòng)時(shí)能夠遵守公平、透明和客戶利益優(yōu)先的原則至關(guān)重要。這將對(duì)金融行業(yè)的發(fā)展和投資者的權(quán)益產(chǎn)生重要影響。
