做反詐的長期投入者。
來源 | AI藍媒匯
ID:lanmeih001
作者 | 關(guān)關(guān)
編輯 | 魏曉
網(wǎng)絡(luò)戀愛，邀你一起投資共創(chuàng)未來，這不是愛情，而是把你當豬了。
2018年，34歲的陳娟(化名)在某交友平臺上認識了一名自稱張俊的陌生男子。認識之后，微信上的張俊帥氣體貼會說話，“通常我一醒來就能收到他的起床微信，晚上也是睡前必須說晚安才睡”，陳娟與張俊很快在微信上確立了戀愛關(guān)系。
不久之后，張俊告訴陳娟，有一個App叫“眾盈國際”，自己有內(nèi)幕知道漏洞，能帶她一起賺錢，還展示了自己的“成果”。在愛情與張俊的勸說下，陳娟在一周之內(nèi)轉(zhuǎn)賬20余萬元到該App客服的銀行卡上。結(jié)果顯而易見，張俊和客服均失聯(lián)，App也打不開，陳娟此時才意識到被騙。
這是近幾年典型的“殺豬盤”詐騙，屬于情感交友詐騙的一種。犯罪團伙的作案手段是通過社交平臺、戀愛平臺等網(wǎng)絡(luò)平臺選擇詐騙對象，先以交友戀愛為由接觸，建立網(wǎng)絡(luò)戀愛關(guān)系之后，再以知道投資、理財、賭博平臺漏洞為誘餌，同時利用戀愛感情基礎(chǔ)，誘導詐騙對象一起投資實施詐騙。
在林林總總的網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中，“殺豬盤”詐騙在近年發(fā)展迅速，席卷多個互聯(lián)網(wǎng)平臺。
去年12月，中國信息通信研究院發(fā)布了《新形勢下電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理研究報告(2020年)》，報告顯示，從詐騙聯(lián)絡(luò)渠道看，近幾年電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪也由詐騙電話、短信向互聯(lián)網(wǎng)詐騙轉(zhuǎn)變，APP詐騙已經(jīng)成為詐騙團伙常用的手段。
詐騙團伙正在從線下走到線上，開始圍獵互聯(lián)網(wǎng)流量平臺。
詐騙聯(lián)絡(luò)渠道的升級，也伴隨著詐騙手段的升級和迭代。從以往的“中彩票中獎”、“重金求子”、“冒充公司老總”、“冒充公檢法”，常見的詐騙手段已經(jīng)變成了“刷單點贊可以掙錢”、“情感交友都是真心”、“購物退款良心賣家”、“投資理財先富帶后富”。
2019年7月，抖音安全中心在日常巡查中發(fā)現(xiàn)，有疑似“殺豬盤”詐騙團伙將抖音平臺作為引流工具，通過私聊用戶加微信，在微信等聊天工具中實施詐騙。當月，抖音向所有的抖音用戶群發(fā)了一條消息：
遇到私聊要求加微信的情況，請謹慎添加好友，更不要轉(zhuǎn)賬匯款。一定要謹記，私聊加微信的不是愛情，是“殺豬盤”詐騙。
可見，“殺豬盤”也盤上了抖音。
根據(jù)抖音在今年8月18日發(fā)布的《抖音網(wǎng)絡(luò)詐騙打擊治理報告》，今年1月至6月，抖音安全中心在“情感交友詐騙”專項打擊治理中，封禁違規(guī)帳號394583個。
在詐騙團伙上演了一場圍獵互聯(lián)網(wǎng)平臺的戲碼時，以抖音為代表的互聯(lián)網(wǎng)平臺也展開了一場對詐騙團伙的反圍獵。
互聯(lián)網(wǎng)反詐運動，正在轟轟烈烈地開展。
2015年6月，國務(wù)院建立了由公安部、人民銀行、證監(jiān)會、工信部等23各部門和單位組成的國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪部級聯(lián)席會議制度，此后，各地省級層面的聯(lián)席會議制度也陸續(xù)跟進。
但僅僅依靠安全部門以及公檢法打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙，卻顯得有些力不從心。根據(jù)2017年南昌公安局東湖分局的一位警察所說：2017年該局受理電詐案件為4634件，其中偵破案件為35件，破案率低于1%。
在這場與詐騙團伙打的持久戰(zhàn)中，越來越多的人認識到，這不僅僅是公權(quán)力機關(guān)的責任，也是全社會共同的責任。近年來，各大互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)和流量平臺也都不約而同地加入到全國的反詐隊伍中。
今年2月1日，國家反詐中心正式入駐了包括抖音在內(nèi)的五家流量平臺，并同步開通了“國家反詐中心”的官方政務(wù)號，反詐者集合，將網(wǎng)絡(luò)詐騙的防范工作前置，防患于未然。
這件事上，互聯(lián)網(wǎng)流量平臺們在其中扮演了舉足輕重的角色。以抖音為例，從2019年開始，在國家反詐中心指導下，抖音已經(jīng)連續(xù)三年開展主題為“反詐者集合”的“抖音安全周”活動，全國多個省市公安機關(guān)、反詐機構(gòu)和反詐大V，在抖音上拍攝、創(chuàng)作反詐防詐教育視頻，為抖音用戶提供有趣有料的防詐騙知識。目前，“反詐者集合”話題下視頻播放量已經(jīng)超過28億。
今年5月份，馮鞏、白敬亭和辣目洋子也加入抖音安全周，作為國家反詐公益宣傳員，在抖音等平臺向用戶開展反詐宣傳教育工作。抖音上，馮鞏更是以一段快板向用戶進行反詐宣傳：
詐騙分子太氣人，我備受煎熬，他們圖財又害命，你還找不著，所以我們要團結(jié)，把防線筑牢。
讓更多用戶看到反詐宣傳，成了流量平臺的責任和義務(wù)。隨著公安等反詐機構(gòu)對抖音這種新形式、新渠道的利用，這場針對詐騙團伙的反圍獵也不再那么枯燥了。
越來越多來自全國各地的公安反詐機構(gòu)都已經(jīng)入駐了抖音，反詐宣傳也由以往的說教形式變成了說唱、段子。去年4月，在抖音安全周聯(lián)合中央電視臺社會與法頻道推出的視頻中，有民警變身“說唱歌手”，像馮鞏打快板一樣，用趣味、詼諧的話向用戶宣傳反詐知識：
冒充公檢法，說件大案把你嚇，要求資金轉(zhuǎn)入安全賬戶，轉(zhuǎn)眼之間它就不見啦。
某種層面上，這是反詐宣傳的一種進化——它不再拘泥于過去傳統(tǒng)的宣傳方式，而是演變成了一種從流量平臺、到相關(guān)部門、再到用戶的內(nèi)容創(chuàng)作。
更有甚者，面向用戶的反詐宣傳、防詐教育，不只是提供內(nèi)容，而是提供完整的“沉浸式詐騙體驗”。
8月16日晚上，溫州網(wǎng)友小馮在抖音上收到某主播發(fā)來的私信，稱“招聘點贊刷單員，日薪80-300”。面對誘惑，小馮很快就參與并獲得107元紅包，可是點擊提現(xiàn)時，出現(xiàn)的不是紅包到賬，而是一位警察。
這場典型的刷單點贊騙局背后，是溫州反詐中心與抖音安全中心的“設(shè)局詐騙”，這當然不是套路誰，而是通過完全仿真的“沉浸式詐騙體驗”，給易受騙人群上一堂生動的教育課。有網(wǎng)友評論：“這不就等于免費上課了嗎，這波血賺，不要等到付費上課后才后悔”。
截止到今天，在抖音，“全民反詐”、“反詐騙”、“防詐騙”、“詐騙”等反詐相關(guān)話題的宣傳視頻，播放量已經(jīng)超過了百億次。
針對詐騙團伙的反圍獵，也是流量平臺與詐騙團伙的技術(shù)博弈。
一方面，包括抖音在內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)平臺，動輒數(shù)億用戶，各路詐騙團伙都對他們垂涎欲滴。單靠人工宣傳反詐、運營治理阻斷，雖然可以讓大部分用戶避免受騙，也對全社會形成反詐聯(lián)盟具有積極的導向作用，但這是治標不治本的療法。今天你曝光了這個套路，騙子明天研究一個新套路，平臺與詐騙團伙之間的對抗會一直持續(xù)。
另一方面，網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)展到現(xiàn)在，組織、渠道以及對技術(shù)的應(yīng)用，都在不斷進化。組織上，團伙化越來越明顯，有制作木馬的技術(shù)工種，有販賣信息的二道販子，有經(jīng)過專門“業(yè)務(wù)培訓”的“話務(wù)員”。渠道上，從電話、短信到現(xiàn)在的網(wǎng)絡(luò)渠道。技術(shù)上，從早期人工，到現(xiàn)在利用算法腳本群控，網(wǎng)絡(luò)詐騙團伙越來越專業(yè)。
互聯(lián)網(wǎng)平臺要解決這些問題，還得靠一些技術(shù)手段。
對于互聯(lián)網(wǎng)平臺來說，網(wǎng)絡(luò)安全風控技術(shù)體系建設(shè)大多離不開幾方面：數(shù)據(jù)、算法、模型策略。
近幾年，很多人一直對算法有誤導，認為算法就是推薦，實際上并不是。算法也還有很多其他應(yīng)用場景的，比如對網(wǎng)絡(luò)詐騙的治理打擊，通過算法結(jié)合風控數(shù)據(jù)，建立風控模型、策略，能夠非常有效地應(yīng)對網(wǎng)絡(luò)詐騙團伙對互聯(lián)網(wǎng)平臺的圍獵。
現(xiàn)在很多網(wǎng)絡(luò)詐騙團伙都會通過批量注冊帳號、群控操作帳號來做詐騙的前期工作。對于平臺來說，只要是批量行為，就能夠通過機器學習跑出一定的共性特征，只要有共性特征，就能夠利用模型、策略進行打擊。
《抖音網(wǎng)絡(luò)詐騙打擊治理報告》顯示，在百億級別樣本量的風控數(shù)據(jù)庫與四大風控識別體系的基礎(chǔ)上，抖音安全中心風控研發(fā)團隊，基于機器學習、深度學習等人工智能技術(shù)，針對網(wǎng)絡(luò)詐騙的特征自主研發(fā)了反欺詐模型、風控策略，攔截平臺上的網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)容與行為。目前，抖音平臺上每天在運行的反欺詐模型有上百個，風控策略超過8500個，能夠主動攔截超過93%的欺詐行為。
與流量平臺博弈的詐騙團伙，也有危機意識，他們會有意識地發(fā)現(xiàn)、規(guī)避互聯(lián)網(wǎng)平臺的風控模型與策略，也會利用購買的正常帳號生產(chǎn)看似正常的內(nèi)容，或者通過點贊、關(guān)注、群聊等互動方式去接觸潛在的受害者。
對此，互聯(lián)網(wǎng)平臺通常會加強安全運營工作。例如針對此種行徑，抖音安全中心建立了一套日常巡查制度，通過搜索、推薦、熱點榜單等內(nèi)容消費場景，模擬用戶真實的使用習慣，主動發(fā)現(xiàn)風險內(nèi)容，攔截并下架。
同時，抖音安全中心也上線搜索防詐溫馨提示，當用戶在搜索詐騙相關(guān)的關(guān)鍵詞時，抖音會向用戶展示防詐提示語，提醒用戶提高警惕。
根據(jù)《抖音網(wǎng)絡(luò)詐騙打擊治理報告》，自2021年1月1日至2021年6月30日，抖音搜索防詐提示展現(xiàn)量已達1177萬多次。其中，針對重災(zāi)區(qū)的投資理財貸款網(wǎng)絡(luò)詐騙防詐提示展現(xiàn)量近805萬次，刷單詐騙提示展示量超過126萬次。
網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)展到今天，它的根本還是一個社會問題。如今，網(wǎng)絡(luò)詐騙已經(jīng)形成了一種跨平臺的趨勢。
抖音安全中心曾發(fā)現(xiàn)，抖音平臺遇到的網(wǎng)絡(luò)詐騙行為，幾乎都是跨平臺作案，詐騙分子通常會誘導用戶添加微信或者QQ等聯(lián)系方式，然后再誘騙用戶進入第三方購物、理財平臺，甚至于，某些詐騙團伙還有自己搭建的APP網(wǎng)絡(luò)平臺。
在這種情況下，抖音是詐騙團伙與受害人的第一接觸地點，微信或者QQ卻成了詐騙團伙的第一誘騙地點，第三方購物平臺以及詐騙團伙自己搭建的APP則成了他們的第一犯罪地點。
不同的流量平臺或者購物平臺，存在數(shù)據(jù)信息無法打通的壁壘。當詐騙團伙在其中一個平臺，只跟你說加個微信或者QQ，技術(shù)再牛，恐怕也沒法識別他的用意。詐騙團伙在經(jīng)年累月地與“反詐聯(lián)盟”們的博弈中，早已悟出了一套通透的道理——不在單一的平臺進行完整的詐騙環(huán)節(jié)。
以抖音、微信、QQ、支付寶，以及一些購物平臺為例，這些平臺分處于詐騙團伙實施犯罪的不同階段，要想更深入地甄別詐騙團伙，還需要做好兩方面工作。
一方面是平臺與公安反詐機構(gòu)的跨平臺聯(lián)動。《抖音網(wǎng)絡(luò)詐騙打擊治理報告》顯示，抖音在積極探索聯(lián)動多方治理打擊解決方案。過去幾年，抖音安全中心與國家反詐中心建立信息共享機制，及時同步涉抖音類詐騙案件信息，推動及時落地打擊，將網(wǎng)絡(luò)詐騙治理打擊工作延伸到了線下：2021年1月至6月，抖音安全中心聯(lián)動多地公安機關(guān)，落地打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙團伙57個，抓獲嫌疑人273人。
另一方面，需要互聯(lián)網(wǎng)平臺與平臺之間建立聯(lián)動配合機制。大家還得有點開放精神，開放自己的技術(shù)，形成協(xié)同，才能完成從更高維度對詐騙團伙進行打壓。
技術(shù)永遠在迭代和進步，這片土壤中扎根了幾十年的網(wǎng)絡(luò)詐騙，也在不斷地與反詐者們長期對抗、反復對抗。客觀地看，未來，這仍然是一個流量平臺們持續(xù)且長期會面臨的議題。
所有人都得有個覺悟：
做反詐的長期投入者。
